Elena Morales
Asesora Financiera Certificada (CFP) | Planificación Patrimonial y Gestión de Inversiones
Chicago
Resumen Profesional
Asesora financiera certificada con experiencia consolidada en el diseño de planes patrimoniales a medida, asignación de activos y optimización fiscal para familias y particulares. Enfoque riguroso basado en el análisis fiduciario, la preservación del capital y la alineación de objetivos de inversión a largo plazo.
Experiencia Profesional
Meridian Crest Wealth Management
Chicago, Illinois
Asesora Financiera Senior
mar 2021 – Actualidad
- Diseño e implementación de estrategias integrales de gestión patrimonial, jubilación y optimización fiscal para una cartera de 115 clientes particulares y familias de alto patrimonio.
- Supervisión y rebalanceo periódico de carteras multiactivo con un volumen agregado bajo asesoramiento superior a 140 millones de dólares.
- Colaboración regular con contables y abogados patrimoniales para coordinar fideicomisos, traspasos generacionales y cobertura de riesgos patrimoniales.
- Conducción de reuniones trimestrales de revisión financiera y asesoramiento proactivo durante coyunturas de volatilidad macroeconómica.
Beacon Prairie Advisory Group
Chicago, Illinois
Asesora Financiera Asociada
jun 2017 – feb 2021
- Elaboración de diagnósticos de flujo de caja, previsiones de jubilación y perfiles de tolerancia al riesgo para más de 80 clientes individuales.
- Ejecución de análisis comparativos de fondos de inversión, bonos corporativos y vehículos de renta variable según criterios de idoneidad y liquidez.
- Participación en sesiones de captación y vinculación que incorporaron 18 nuevos clientes a la firma en un período de dos años.
Lakeshore Capital Partners
Chicago, Illinois
Analista de Inversiones y Planificación
ago 2014 – may 2017
- Análisis de asignación de activos y preparación de informes de rendimiento y riesgo para clientes institucionales y patrimoniales.
- Revisión y validación de órdenes de compraventa de instrumentos de renta fija y variable para garantizar el cumplimiento normativo.
Formación Académica
University of Illinois Urbana-Champaign
Licenciatura en Ciencias Empresariales · Finanzas · Urbana-Champaign, Illinois · Cum Laude · ago 2010 – may 2014
Especialización en finanzas corporativas, gestión de carteras de inversión y análisis cuantitativo de mercados de capitales.
Proyectos Destacados
Marco de Planificación para la Transición a la Jubilación
abr 2023 – nov 2023
- Desarrollo de una guía estandarizada y un modelo de proyección de flujo de caja para clientes en transición a la jubilación activa, adoptado por el equipo asesor de la firma.
Competencias Profesionales
Planificación patrimonial integral
Gestión de carteras y asignación de activos
Estrategias de ahorro para la jubilación
Optimización fiscal de inversiones
Evaluación del perfil de riesgo
Análisis de fondos y renta fija
Cumplimiento normativo FINRA y SEC
Software eMoney y Morningstar Advisor Workstation
Relaciones con clientes y fidelización
Idiomas
Español
C2
Inglés
C2
Certificaciones y Licencias
Certificación CFP (Certified Financial Planner)
CFP Board · abr 2019
Licencia General Securities Representative (Series 7)
FINRA · ago 2016
Licencia Uniform Combined State Law (Series 66)
NASAA · nov 2016
Voluntariado
Alianza de Educación Financiera de Illinois
Chicago, Illinois · ene 2022 – dic 2025
- Instructora Voluntaria de Finanzas Personales
- Impartición de talleres bimensuales sobre presupuesto familiar, gestión de deuda y conceptos básicos de ahorro a residentes locales en Chicago.