Alex Morales Soler
Oficial de Cumplimiento Normativo | PBC, Gestión de Riesgos y Gobernanza Corporativa
Amsterdam
Perfil Profesional
Profesional de cumplimiento normativo con sólida trayectoria en el sector financiero holandés, especializado en la supervisión de programas de prevención de blanqueo de capitales, control de riesgos y relación con organismos reguladores. Enfoque riguroso en la implantación de políticas éticas, optimización de controles internos y debida diligencia integral.
Experiencia Profesional
Vondel Financial Services
Ámsterdam, Países Bajos
Oficial de Cumplimiento Normativo
mar 2021 – Actualidad
- Liderar el programa de prevención de blanqueo de capitales (PBC) y financiación del terrorismo, evaluando expedientes de debida diligencia intensificada para más de 180 cuentas corporativas transfronterizas.
- Coordinar las respuestas a requerimientos y auditorías periódicas del Banco Central de los Países Bajos (DNB), asegurando la trazabilidad de los informes presentados.
- Actualizar la matriz anual de riesgo de cumplimiento normativo y diseñar políticas internas adaptadas a la Directiva europea contra el blanqueo de capitales (AMLD).
- Impartir sesiones trimestrales de capacitación sobre ética empresarial y prevención de delitos financieros a una plantilla de 250 empleados.
Zuiderzee Merchant Solutions
Ámsterdam, Países Bajos
Especialista en Cumplimiento y Control Interno
ago 2016 – feb 2021
- Supervisar el proceso de incorporación y debida diligencia de contrapartes comerciales, mitigando riesgos de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP).
- Elaborar 45 análisis de brechas regulatorias y presentar recomendaciones de mitigación al comité de auditoría interna.
- Revisar y validar comunicaciones operativas para garantizar el cumplimiento del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) en operaciones transaccionales.
Keizersgracht Advisory Group
Ámsterdam, Países Bajos
Analista de Cumplimiento Regulatorio
oct 2013 – jul 2016
- Analizar alertas generadas por sistemas de monitoreo de transacciones para identificar patrones inusuales o sospechosos.
- Redactar informes de control de cumplimiento y colaborar en la elaboración de expedientes de comunicación para la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU).
Educación
Universiteit van Amsterdam
Máster en Derecho (LL.M.) · Derecho Financiero y Europeo · Ámsterdam, Países Bajos · Notable · sept 2007 – jun 2009
Especialización en marcos regulatorios de la Unión Europea para entidades de crédito y directivas de prevención de blanqueo de capitales.
Universidad de Salamanca
Licenciatura en Derecho · Derecho · Salamanca, España · Mención de honor · sept 2002 – jun 2007
Formación integral en derecho mercantil, administrativo y sistemas jurídicos comunitarios.
Proyectos Destacados
Optimización del Marco de Debida Diligencia Transfronteriza
ene 2023 – nov 2023
- Dirigir la revisión integral del protocolo de monitoreo de operaciones para clientes internacionales, reduciendo las tasas de falsos positivos en un 22% mediante parametrización por niveles de riesgo.
- Estandarizar las plantillas de reporte interno conforme a las directrices de la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM) de los Países Bajos.
Habilidades
Prevención de blanqueo de capitales (PBC)
Debida diligencia de clientes (KYC/CDD)
Evaluación de riesgos normativos
Regulaciones del Banco Central de los Países Bajos (DNB)
Monitoreo de transacciones financieras
Gobierno corporativo y ética
Gestión de sanciones internacionales
Protección de datos (RGPD)
Auditoría interna de cumplimiento
Investigación de operaciones sospechosas
Idiomas
Español
C2
Inglés
C1
Neerlandés
B2
Certificaciones
Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS)
ACAMS · nov 2019
Certificado Internacional Avanzado en Cumplimiento Normativo
International Compliance Association (ICA) · abr 2022
Voluntariado
Fundación Cultura Abierta Ámsterdam
Ámsterdam, Países Bajos · ene 2024 – dic 2025
- Asesoría en Transparencia y Gobernanza
- Asesorar de forma probono a la junta directiva en la redacción de estatutos de transparencia y gestión de donaciones conforme a la normativa fiscal de los Países Bajos.