Astrid Lindell
Consulente bancaria per clienti privati | Mutui residenziali e pianificazione finanziaria
Gothenburg
Profilo professionale
Consulente bancaria per la clientela privata con solida esperienza nell'erogazione di mutui residenziali, analisi del credito e pianificazione degli investimenti a Göteborg. Qualificata con licenze SwedSec per consulenza finanziaria e mutui ipotecari, coniuga rigore normativo e attenzione alle esigenze patrimoniali delle famiglie.
Esperienza professionale
Nordkust Banken
Göteborg, Svezia
Personal Banker
mar 2020 – Presente
- Gestione e sviluppo di un portafoglio di oltre 320 clienti privati con patrimoni medio-alti, fornendo consulenza su pianificazione finanziaria e risparmio gestito.
- Valutazione delle domande di mutuo residenziale e prestiti personali per un controvalore annuale complessivo di circa 140 milioni di corone svedesi, curando le istruttorie creditizie in conformità con i requisiti Finansinspektionen.
- Conduzione periodica di verifiche KYC e controlli antiriciclaggio (AML) sui clienti assegnati, garantendo il pieno allineamento alle normative svedesi ed europee.
- Collaborazione con specialisti pensionistici e assicurativi interni per offrire piani di tutela patrimoniale completi ai nuclei familiari.
Västgöta Spar och Kredit
Göteborg, Svezia
Privatrådgivare (Consulente privati)
set 2015 – feb 2020
- Erogazione di consulenza allo sportello e su appuntamento su conti correnti, carte di debito, fondi comuni e strumenti di previdenza integrativa.
- Istruttoria di pratiche di credito al consumo e piccoli finanziamenti per ristrutturazioni immobiliari, monitorando il rischio creditizio individuale.
- Supporto alla clientela nella transizione verso i servizi digitali e BankID, contribuendo alla riduzione delle pratiche cartacee in filiale.
Kundrådgivare (Addetta alla clientela)
set 2012 – ago 2015
- Accoglienza della clientela in filiale, gestione delle transazioni di cassa, pagamenti e assistenza operativa per i servizi bancari online.
- Identificazione dei bisogni finanziari di base e indirizzamento dei clienti verso i consulenti specializzati per mutui e investimenti.
Istruzione e formazione
Göteborgs universitet
Kandidatexamen (Laurea triennale) · Economia aziendale e finanza · Göteborg, Svezia · Väl godkänd (VG) · ago 2009 – giu 2012
Percorso accademico focalizzato su intermediazione finanziaria, analisi di bilancio e gestione del credito al consumo e ipotecario.
Progetti operativi
Digitalizzazione del flusso istruttorio mutui
ott 2022 – apr 2023
- Coordinamento dell'adozione locale di un nuovo sistema di scoring creditizio automatizzato per mutui, riducendo i tempi di delibera interna del 15%.
- Formazione operativa di quattro colleghi di filiale sulle funzionalità della piattaforma e sui relativi protocolli di conformità documentale.
Competenze tecniche
Consulenza per mutui residenziali
Gestione del credito al consumo
Pianificazione del risparmio e investimenti
Normativa antiriciclaggio (AML) e KYC
Analisi del rischio creditizio privato
Pianificazione pensionistica integrativa
Sistemi informativi bancari e CRM
Valutazione della solvibilità finanziaria
Conformità Finansinspektionen
Competenze linguistiche
Svedese
C2
Italiano
C1
Inglese
C1
Certificazioni professionali
Licens för rådgivare (SwedSec)
SwedSec Licensiering · mag 2015
Bolånelicens (SwedSec)
SwedSec Licensiering · nov 2018
Attività di volontariato
Gothenburg Ungdomsekonomi Initiativ
Göteborg, Svezia · feb 2021 – nov 2024
- Formatrice volontaria in educazione finanziaria
- Conduzione di sessioni formative mensili su gestione del budget domestico e nozioni di credito consapevole per giovani adulti.