Morgan Lindemann
Senior Firmenkundenbetreuer | Unternehmens- und Projektfinanzierung
Calgary
Profil
Erfahrene Fachkraft im Bankwesen mit Schwerpunkt auf Unternehmensfinanzierung, Syndizierungskrediten und Risikosteuerung im mittelständischen Sektor. Fundierte Expertise in Bilanzanalysen, Cashflow-Modellierung und der Strukturierung komplexer Kreditengagements in Alberta.
Berufserfahrung
Bow Valley Merchant Capital
Calgary, Kanada
Director Firmenkundenbetreuung
März 2021 – Heute
- Verantwortung für ein Kreditportfolio mittelständischer Unternehmen mit einem Gesamtvolumen von über 420 Millionen CAD im westkanadischen Energiesektor und Baugewerbe.
- Strukturierung syndizierter Finanzierungen, revolvierender Betriebsmittelkredite sowie langfristiger Projektfinanzierungen in Abstimmung mit internen Risikokomitees.
- Verhandlung komplexer Kreditverträge, Covenants und Besicherungsstrukturen zur Optimierung von Ertrag und Ausfallrisiko.
- Steuerung von Akquisitionsstrategien für Neukunden mit einem jährlichen Neugeschäftswachstum von durchschnittlich 12 Prozent.
Prairie Crest Commercial Bank
Calgary, Kanada
Senior Relationship Manager Unternehmensfinanzierung
Okt. 2016 – Feb. 2021
- Betreuung eines Portfolios aus 35 mittelständischen Unternehmen mit individuellen Kreditengagements zwischen 5 und 30 Millionen CAD.
- Erstellung detaillierter Cashflow-Modelle, Szenarioanalysen und risikoadjustierter Wirtschaftlichkeitsprüfungen für Kreditanträge.
- Einführung eines standardisierten Frühwarnsystems für Bonitätsrisiken zur rechtzeitigen Identifikation von Portfoliorisiken.
Kreditanalyst Firmenkunden
Mai 2013 – Sept. 2016
- Durchführung von Bonitätsprüfungen und Jahresabschlussanalysen für Bestands- und Neukunden im gewerblichen Mittelstand.
- Ausarbeitung fundierter Kreditvorlagen und Begleitung des Entscheidungsprozesses im Kreditausschuss.
Chinook Trust & Savings
Calgary, Kanada
Junior Analyst Kreditgeschäft
Juni 2011 – Apr. 2013
- Unterstützung der Firmenkundenbetreuer bei Bilanzstrukturanalysen, Covenant-Monitoring und Due-Diligence-Prüfungen.
- Vorbereitung branchenbezogener Marktstudien und Risikoberichte für den westkanadischen Rohstoff- und Dienstleistungssektor.
Ausbildung
University of Calgary
Bachelor of Commerce · Finanzwirtschaft und Rechnungswesen · Calgary, Kanada · 3.8 / 4.0 GPA · Sept. 2007 – Apr. 2011
Schwerpunkte in Unternehmensfinanzierung, Rechnungslegung nach IFRS und quantitative Risikoanalyse.
Projekte
Konsortialfinanzierung Erneuerbare Energien Westkanada
Feb. 2023 – Nov. 2023
- Federführung bei der Strukturierung einer Konsortialfinanzierung in Höhe von 85 Millionen CAD für ein regionales Ausbauprojekt für Geothermie-Infrastruktur.
- Koordination der Due Diligence, Umweltprüfungen und Risikoteilung zwischen drei Partnerbanken bis zum erfolgreichen Abschluss.
Fachliche Kompetenzen
Kreditstrukturierung
Unternehmensfinanzierung
Syndizierte Kredite
Kreditrisikomanagement
Cashflow-Modellierung
Jahresabschlussanalyse
Portfoliomanagement
Covenant-Monitoring
Due Diligence
Vertragsverhandlung
Sprachen
Englisch
C2
Deutsch
C1
Französisch
B1
Zertifizierungen
Chartered Financial Analyst (CFA)
CFA Institute · Sept. 2016
Fellow of CSI (FCSI)
Canadian Securities Institute (CSI) · Nov. 2018
Ehrenamtliche Tätigkeit
Calgary Community Financial Mentors
Calgary, Kanada · Jan. 2019 – Juni 2024
- Ehrenamtlicher Finanzberater
- Mentoring von Nachwuchskräften und Beratung kleinerer lokaler Betriebe bei Finanzierungsplanung und Liquiditätsmanagement.